企業経営アドバイザーを取得したきっかけと学習方法を教えてください。

もともとTACさんから、中小企業診断士の合格者向けの案内をいただきまして、そこで企業経営アドバイザーのことを知りました。学習については、ちょうど診断士を取得した直後だったもので、知識科目はまだまだ記憶が残っている時期だったものですから、テキストを読み直しただけでした。事業性評価の方は、1回目の受験では落としてしまいまして、2回目の時に合格しました。学習はすべてWebでやりましたね。

学習中に得られた知識や考え方などで、実務の場でも活かせたと実感した事はありますか？

事業性評価については、切り口として面白かったと思います。
現在はタイミング的なものがあって、取り扱ってはいないのですが、中小企業診断協会の案件とかをやらせていただくことがあります。診断士の実務の中で、特に事業性評価についてのことを知識としてもっていれば、非常に役立つと思います。最初に見るべきはどこなのか、といったことなどは、大小や業種に関係なく、同じ部分ですからね。
最初はやはり数値分析とかになりますが、いわゆるエビデンスとして役に立ったというのはあるかなと思います。

対話力向上講習を受講され、気付きやなるほどと思えたことはありましたか？

午前中は座学、午後からグループワークという形での実施でしたが、実践の場でも、相手の考えをどうやって引き出すのかというところで、たいへん苦労をするものです。長く付き合っていく会社さんでしたら、時間をかけて様々な状況を聞くことができるのでしょうけれども、協会の案件であれば、多くても3回から5回程度です。ですから、初回のときから聞いておかなければ、後はもう最終回報告になるという感じになってしまいます。そのときに何を聞けば良いのか、どういうことを聞けば良いのか、どう引き出せば良いのか。社長さんが上手く言葉にできなかったり、把握が曖昧だったりすると大変です。上手く引き出せるような喋り方、そして特に経営という部分で、どういった内容を聞いておくべきだとか、そういったことはかなり勉強になりました。実践的な良い機会になったな、と。コーチングの資格を取るつもりはありませんが、面白い経験をさせていただいたなと思います。

今後、受験される方へのメッセージをお願いします。

この試験を受験される方の多くは、社会に出ているのかなと思います。そういう方にとっては、その業界の知識を持っているということが強みになると思います。自社だけではなく他社にも生かしたいと。もちろん自社の中で生かす、見方を変えるという事も重要だと思います。そのときに、事業性評価の中でも数字で表すものと、その他のアクティビティを引き出すといえばよいのか、たとえば社内の問題を社長さんだったり管理職の方から引き出すのかということと、どういう内容を引き出すのかということ。この２つはとても重要になってきます。中小企業診断士でも企業経営アドバイザーもそうですけど、用件を文章にできないと、答えを出すという対応策はつくれないですよね。そういった用件の文章作りに近いものがあって、それが最終的には作れるようになっていくと思います。

企業経営アドバイザーを取得したきっかけを教えてください。

私が中小企業診断士の資格を満たしたのが2018年の9月だったのですが、診断士として登録するためには、2ヵ月程度かかるようになっています。その間は診断士としての活動はできないので、なにかやるべきことはないかと、ネットで色々と情報収集をしていました。
もともと自分には金融系についての知識が足りていないと感じていました。商社時代には、融資などしたことがなかったですからね。しかし、これからは融資についての話は絶対について回ります。そんなときにこの資格を見つけまして、金融という資格の内容に「あ、これはちょっと使えるかも」と思ったのがきっかけです。
そこで12月に筆記試験を受験したのですが、対話力向上講習については、翌年の２月に受けさせていただきました。

中小企業診断士の資格を取得にプラスアルファで取得された理由がありましたら教えてください。

中小企業診断士試験では、書類の書き方といった点は学習するのですが、実際に金融機関の方と、どのように話していくかといったことまでは学びません。そういう意味では、診断士の学習範囲では足りない部分、たとえば経営改善計画といったものを求められたときにどうすればよいのか、といったような部分を学びたいと考えました。金融機関の方が融資の際にどこをポイントとされるかといったような、実務的なところに関心があったということです。

学習中に得られた知識や考え方などで、実務の場でも活かせたと実感した事はありますか？

対話力向上講習はかなり有効だったと感じています。中小企業診断士として活動している実務家の中には、お客様とのコミュニケーションで問題がある方もいらっしゃると聞きます。実際に私が見たわけではないのですが、そういう話を耳にすることがあります。聞いた話だと、座っていきなり足を組んだ、といったようなものがありました（笑）。そういうのはどちらかといえば学校の勉強というか、教えられる以前の話だと思いますけれどもね。
今も勉強中ではありますが、対話力向上講習はコミュニケーション方法について、知っていることの振り返りにもなりましたし、そういう見方もあるのかと考えるきっかけになりました。なにより実践的な話し方という意味では、たいへん勉強になりました。
たとえば診断の際に、お客様のところに伺ったとします。色々な方がいらっしゃって、話しやすい方であれば良いのですが、やはり話しにくい方もおられます。そういう方とでも、すんなりと話していけるようになるというのがありますね。診断をする時は時間が限られていて、特に協会関連の仕事ですと、２時間くらいでといわれています。その２時間の中必要なことを正直に聞きださないといけません。短時間で打ち解け、必要な事を聞き出す。そういう意味で、非常に役に立っていると思います。

今後、受験される方へのメッセージをお願いします。

中小企業診断士の資格って、ちょっと難しいですよね。私が以前にいた会社は一部上場の商社だったのですが、仕事もそれなりに忙しい会社だったもので、勉強の時間がなかなか取れなくて、私が診断士を受けると言った時も「すごいね、業務と並行して頑張るの？」といったような周りから話がでていました。でも、その後に会社を辞めたので、周りはずっこけたと思いますけれどもね（笑）。
やはり800時間とか1,000時間とかいったような時間がかかりますし、お金だってそれなりにかかります。30代～40代だとお金もそれほど無いでしょうからね。
企業経営アドバイザーは机上の勉強だけではなく、実際に使う、特に私のように独立している人間としては、現場で使える事を色々と教えていただける資格なので、独立している方は特にステップアップに使えるかな、と思います。

Q2.この試験を受験されたきっかけ（動機や知った媒体）を教えてください。

日々の活動で、様々な業種業態の企業の経営者の方々と、共通の土俵で対話させて頂くための知識やスキルが不足しており、結果、潜在化したお困りごとや課題を十分に把握できなかったり、お客様自身が気づかれていない新たな成長戦略を導きだせなかったりと、お客様へのお役立ちが十分に果たせず悩んでおりました。
このままではいけないので、自らのスキルアップをしなければと、中小企業診断士等への挑戦を考えていたところに、「企業へのお役立ちを果たすため、経営者の方が持たれている課題に対する解決提案が行える人材育成を強化する」という弊室方針により、組織として、この企業経営アドバイザーの資格取得が推奨されました。
その後、（一社）日本金融人材育成協会様が弊室にお越し頂き、資格の特長や取得後の活用方法などを詳しく教えて頂く中で、この資格が「地域経済の活性化、地方創生に貢献するプロフェッショナルとして活躍する人材」を育成するという目的である点、また、企業経営という点にフォーカスされている点や、事業性評価の学習などを通して企業価値向上への手法が学べる点など、他にはない特長に興味を持ち、受験する決心をしました。

Q3.学習中に得られた知識や考え方などで、実務の場でも活かせそうだと感じたことはありますか？
また、知っておいて良かったと思えるオススメしたい学習内容はありましたか？

金融機関の方にとっては常識なのでしょうが、ローカルベンチマークという単語自体をこの勉強を通して初めて学びました。今までは自分流の断片的な非財務情報（ネット情報など）を通した企業の課題を把握することしかできませんでしたが、ローカルベンチマークを活用することで、財務指標と非財務情報を体系的に整理し、企業の健康状態の理解と、そこから見えてくる改善提案に活かせるのではないかと感じております。
また、生産管理の内容は、金融機関の方には縁遠い世界かもしれませんが、製造業の経営者の方々が常に意識されている内容が凝縮されていますので、特に金融機関の方にオススメしたい内容です。

Q4.Q3の解答で知識が活かせると感じた、そのきっかけの「現場の問題や悩み」は一体どのようなことがありますか？

「自社なりに経営や生産の改善活動を行っているが、自社流でやっているので正解か間違いか分からない」「自社の常識が世間の非常識ではないか不安」という相談を頂いたり、逆に、現状の状態や自社流経営に満足され、変化を避けられるケースもお見受けしてきました。そういったときに、企業の立ち位置や変化の必要性を認識していただき、また、目線合わせをさせて頂くためにも、ローカルベンチマークは活かせるのでは、と感じております。

Q5.対話力向上講習を受講され、気付きやなるほどと思えたことはありましたか？

入社以来約20年間、営業を担当させて頂いておりましたが、率直に申し上げますと、気づきの連続でした。特に、今までの営業活動ではお客様に提案したい気持ちが先立ってしまい、お客様の立場にたった対話ができていなかったことで、その結果、お客様から「相談したい」と思って頂くような活動ができていなかったことに気づきました。対話の最終目的は「相手を納得させ、動かすこと」であり、そのための手段を多く学ばさせていただきましたが、手段が目的化しないよう意識しながら、お客様から「相談したい」と思って頂ける人材になりたいと思っています。

Q6.アドバイザーとして認定されましたが、どのように社会に活かしていきたいとお考えですか？

今回の資格取得で得たスキルを活用し、企業経営の課題やお困りごとの解決に向けた取組をご支援させて頂くことで、地域経済の活性化に貢献できる人材になりたいと思っています。とはいえ、まだまだ学ぶべきことは数多くございますので、この資格取得がゴールではなく、あくまでも、スタートラインに立たせて頂いたと考えて、今後も、自らのスキルアップや経験の蓄積につとめていきたいと考えております。

Q7.今この資格に興味をお持ちの方や、これから試験にチャレンジしようとお考えの方へのメッセージをお願いします。また、勧めたい方はいますか？

この資格は、経営者の方々が悩まれているお困りごとや課題解決・企業価値向上へのエッセンスが凝縮された資格ですので、資格取得に向けて勉強することで、知識はもちろん、ご自身のビジネスに活かせるような様々な気づきや学び得られると思います。
さらには、自社サービスの価値が、お客様の企業価値向上のためにつながるチャンスがあるか、あるいは、どうつなげていくか、などを考えていくきっかけになると思います。以上の点から、有形無形を問わず、何らかの形で、経営者の方々に対してビジネスをされている方、あるいは、これからビジネスされようとされている方はもちろん、まずは、企業経営のエッセンスを学びたいとお考えの方には、是非お勧めしたい資格です。

Q8.今後、協会へどのようなサービスや展開を期待しますか？

認定頂いた、我々、企業経営アドバイザー一人一人の責任と役割でもあると思いますが、（一社）日本金融人材育成協会におかれましては、この資格の価値を高められるよう、資格自体のさらなる認知拡大や制度普及に取組されることを期待しております。
また、企業経営をされている方の悩みや課題の解決を様々な角度でサポートできるような、新たな資格の展開を、力強く進めていかれることを期待しております。

企業経営アドバイザーを取得したきっかけを教えてください。

大学卒業後、科研製薬株式会社に入社しまして、MR（医薬情報担当者）として営業の仕事をしていました。入社当初は名古屋支店に配属され、その後静岡営業所に異動となったのですが、会社に国際部ができたのをきっかけに、海外で駐在員として働きたいという思いを強くしました。苦労して英語のスキルを身につけ、東京での勤務を経たうえで国際部に異動することができ、アメリカのニューヨーク、そしてドイツのデュッセルドルフでの勤務を経験しました。
アメリカで仕事をしていた頃のこと、ベンチャー企業のライセンス担当者などと名刺交換をすると、ほとんどの方が「ph.D」の肩書きをお持ちで、そうでない方や、営業担当の方も「MBA」を取得していているのを見て、私も勉強しないといけないと強く思っていました。
その後日本に帰国しまして、役職者として勤務していましたが、役職定年を迎えて時間が空いたこともあり、MBAにチャレンジして2年がかりで取得しました。
次にどうしようかと思っていたところで、お世話になっていた大学の教授から、中小企業診断士の受験を勧められたもので、58歳から資格取得のための勉強を始めました。丁度３年目に１次試験を突破したタイミングで、この企業経営アドバイザー検定試験のことを知りました。内容的に診断士の１次試験に類似しているということ、また学習直後のちょうどいいタイミングだったということもあり、補習に繋がると思ったこと、さらに「事業性評価」を学べるという部分に興味を持って受験しました。

学習内容で良かったことを教えてください。

銀行が「正常先（金融機関が金融検査マニュアルに基づいて行う債務者の区分の一つ。業況が良好で、財務内容にも特段の問題がないと認められる融資先をいう）」や「要注意先（貸出条件や返済履行状況に問題があり、業況が低調または不安定で、今後の管理に注意を要する融資先をいう）」といった債務者区分を、どのように判断するのかといったことを知ることができたのは良かったです。クライアント企業の財務諸表を見て、経営者に対し、どのようなアドバイスするべきかといったことを学ぶことができました。これはまさに実務に活かせる内容で良かったと思います。

事業性評価について、どのように感じたか教えてください。

経営者が悩みを抱えるようなときに、金融機関がどのような事に注目して、企業を評価するのかといったことがわかりました。経営者が今後どう経営していくのかを説明していく時に、フレームワークを使ってどのように説明していくべきかといったことは役に立つと思います。
特に金融機関がどういう視点で見ているのか、たとえば正常先とか要注意先とか、色々な評価を受けている状況において、どのように見られているのかといった点をアドバイスできるようになったところは大きいですね。

対話力向上講習で生きた部分を教えてください。

この対話力向上講習で、経営者の悩みの本質を理解し、その会社が特許を持っているなど会社の良い部分を見出すことで、仮に赤字の企業であっても業績改善につなげていくことができることを伝えることもできるのだと学びました。
また逆も然りで、このまま無理をしてでも経営を続けていこうとする経営者に対して、会社をたたむという選択肢をお話ししてあげることだって大切なのだということもわかりました。これはすごく責任のある事ですので、自分自身の目利きの力を養っていかなければならないと感じています。
経営者だって人間ですから、経営上の良くない部分を言いたがらないものです。ですから、相手を不快に感じさせることなく、聞き出すことが重要なのだということを改めて感じました。

今後についてお聞かせください。

私自身としては、開業から間もないということもあり、まだこれからなので、早く一人前になって、顧客から信頼されるようになりたいと感じています。ゆくゆくは起業を目指している方に向けての経営支援をしたいですね。
それと、この金融人材・企業経営アドバイザーという資格に期待することとして、アドバイザーの判断が、銀行の融資担当者から信頼を得られるような資格になってくれたら、アドバイザーの活躍の場はより広がると思っています。

今後、受験される方へのメッセージをお願いします。

この資格を受験される方は、私のように中小企業診断士の資格を取得しようと思われている方が多いと思います。中小企業診断士は7科目を受験するため、それぞれが得意不得意もあると思います。その中で、財務会計が苦手な方もいるかと思います。でも、財務内容が分からなければ、企業がどういう状態になっているかということが分かりません。そういう意味で、企業経営アドバイザーは財務資料からローカルベンチマークを計算しますので中小企業診断士として企業を診断する基本的なスキルを磨くことができると思います。そうでない受験生も企業の財務状況だけでなく内部環境、外部環境による会社の診断を行うスキルを磨くために有効な資格だと思います。

注）「金融人材・企業経営アドバイザー」は2019年4月1日より「企業経営アドバイザー」に名称変更致しました。

この試験を受験されたきっかけ（動機や知った媒体）を教えてください。

税理士として仕事にあたるなかで、お客様とお話しすること、対話をすることで「本当の悩みを引き出す」ことが大切だと考えています。そのためには、事務処理などの的確性はもちろんですが、会社の経営や法務、労務といった様々な知識、つまり会計や税務以外の知識も持つべきだと感じていました。そういったこともあって、税理士資格の取得後に中小企業診断士にチャレンジしようと考えていたのですが、今回この企業経営アドバイザー検定試験を知って、学習内容がおおまかに中小企業診断士の６割と良い位置づけで、学習内容としても的確であると感じたのです。これなら、お客様に良いサービスをご提供できる材料になるのではないかと考えて、取得を目指しました。

学習中に得られた知識や考え方などで、実務の場でも活かせたと実感した事はありますか？

私にとっては、考え方としての事業性評価やローカルベンチマークのほか、知的資産経営といった非財務情報についての知識を学習したことは大きかったです。お客様にきちんと自社のことを見つめ直していただいて、しっかり考えたうえで、それを文字にする、形にすることがとても重要だと感じました。それがしっかりと表現できれば、従業員の方や金融機関の方の感じ方も違ってきて、会社の風向きも変わってくるのだということが、この学習を通して理解できました。
日ごろ私たちは数字をメインでお話ししてしまうことがどうしても多くなってしまいます。ですから、これまでは財務諸表で財務状況をお伝えして、ご相談を承ることが多かったのですが、今では数字に表れない部分が、経営者の方はもちろん、会社にとっても重要なのだと考えるようになりました。
私たちのお客様には、中小企業やそれよりも規模の小さい企業が多く、社長様お一人やご夫婦での経営、従業員数名といった企業様もあるのですが、そういったお客様が次のステップに向かうなかで「従業員の採用はどうしらたいいのか」とか、「従業員がなかなか定着しない」といったお悩みをお持ちであることが多いのです。
また創業社長の場合に、社長の考えがそのまま意思決定となってしまいがちですが、その解消が必要だと感じる事があります。こういった点をアドバイスするのではなく、私たちとのお話しのなかで気付いていただく。そしてその気付きから変わっていくというきっかけづくりができればと思っています。

アドバイザーとして認定されましたが、どのように社会に活かしていきたいとお考えですか？

私としては、日ごろの業務のなかで、お客様に「アドバイスをしよう」と思っているわけではありません。お客様はその業界や動向のプロですから、逆に私のほうが教わる事が多いくらいです。お客様側からみて、私と話しているときに、なにか違った気付きがあったりすればいいなと。また、誰かと相談したいと思った時に、ふと私のことを思い出していただけるような位置にいられればいいなと考えています。
結果的にこういった繰り返しのなかで、お客様のお役に立つことができれば、この資格が活きたということになると考えています。

今この資格に興味をお持ちの方や、これから試験にチャレンジしようとお考えの方へのメッセージをお願いします。また、勧めたい方はいますか？

興味をもったということは、今の自分や今後の自分に、何かしらつながっていくはずだと私は思います。そういう私は、きっかけとして簿記に興味をもって学習を始めて、気づいたら税理士になっていたんです。なにか思ったということは、きっとそれは今後の自分につながっているはずです。はじめてみることで、新しい道が開くということもありますから、迷っているくらいなら、ぜひチャレンジしていただきたいです。

注）「金融人材・企業経営アドバイザー」は2019年4月1日より「企業経営アドバイザー」に名称変更致しました。

企業経営アドバイザーの受験を決意された理由は？

チームのメンバーに中小企業診断士試験の受験生がいたのですが、そのメンバーから企業経営アドバイザーの情報を聞き興味を持ちました。受験を決意した理由はお話しした通り、事業性評価等プロジェクトチームのメンバーに選抜され、「事業性評価」を牽引してゆく立場として自己啓発に最適であると思ったことと、若手行員に対する指導面でも有効であると考えたからです。

学習中に得られた知識や考え方などで、実務の場で活かせそうだと感じたことはありますか？

資格を取得したからといって、急にスキルアップするということはないとは思っていますが、自分の中で引出しが増えたように感じています。お客様との対話のなかで、この引出しが使えるんじゃないか？　といった選択肢が増えたことは非常に意義深いと思います。試験分野でいえば「企業経営・企業支援」の知識は、経営者の方との面談などで大いに活用できます。特に経営や事業戦略、組織体制の考え方は参考になりますね。また製造業のお客様の場合、工場を拝見する機会も多くなりますが、「生産管理」を勉強したことで、現場を見学する際の共通認識としての知識が身についたと思います。実際に現場で質問の質が向上し、やり取りができるようになりました。初めて学習する分野で現場に直結していることから非常に楽しく興味を持って学習することができました。
お客様の中には、経営戦略や事業戦略、組織体制などについて悩まれていたり、充分とはいえない場合があります。経験や勘に頼り独断に走ったりする経営者の方や、反対に悩みながらも社内に相談相手がいないといった経営者の方に対して、良き相談相手になることができればと考えています。

企業経営アドバイザーとして認定されたわけですが、今後どのように活かしていきたいとお考えですか？

資格を取得することが目的であってはならないと思います。未熟ながら経営者との対話を通じて経験を重ねていくことで、ようやく事業性評価をはじめ必要な能力を身につけることができます。自身はもちろんのことですが、銀行全体での取組みとなるよう牽引していき、それが結果としてお客様にとって役立つ活動となれば良いと考えています。

最後にこれから受験される方へのエールをお願いします。

同業種の方へのメッセージとなりますが、決算書に関する話題や融資セールスだけでは、お客様から選ばれることはありません。お客様の事業に興味を持つことで、従来は思いつかなかった疑問や気付きが生まれます。そういった話題は、お客様も楽しそうにお話ししてくれますし、自身の見聞を広げることもできます。
お客様と上手く話せないと悩んでいる方や、従来とは別の切り口でお客様と接したいと考えている方には、強く学習をお勧めします。学習を通じて基礎知識を身につけ、やりがいのあるお仕事をしていただきたいと思います。

注）「金融人材・企業経営アドバイザー」は2019年4月1日より「企業経営アドバイザー」に名称変更致しました。

企業経営アドバイザーの受験を決意された理由は？

会社を経営するうえで必要となるより高度な知識を身につけようと、中小企業診断士試験の学習していたのですが、その学習の途中で、この企業経営アドバイザーという資格を知りました。調べてみると、企業経営に関する様々な知識や事業性評価に関して、知識を向上させるという効果と取得のために必要なコストとのバランスが非常にうまく取れていると感じました。他の資格と比べてみると、経営知識という意味ではMBAは費用対効果が低く、中小企業診断士では出題範囲が広過ぎます。また弁護士は難易度や取得コストが高いと思うのです。そこで中小企業診断士の学習と同時進行で、企業経営アドバイザーの学習を始めました。

実際に学習期間を経て合格されたあとどのようなことを感じられましたか？

あらためて振り返ってみると、試験の合格により、体系立てられた知識基盤がよりどころとなって、いろいろな判断ができるようになったと感じています。財務諸表を携えて、企業や銀行に提案にいくときや、さまざまな関係者と法律の話をする際には、ここで学んだ知識が非常に役立っています。また事業性評価について、立場の違う人と対話する際に、どの部分に重点をおくべきなのかを考える時、あのテキストに載っていた、といったように思い返すこともできます。
企業の良し悪しの判断は、単にシナジーがあって良いといったくらいで、あとはほぼ主観でしかありません。本来その点はちゃんと標準化されるべきもので、またそれは一般的なビジネスパーソンが備えておくべき知識ではないかと思っています。
どうしても日本のビジネスパーソンは、財務に関する知識の面で弱いことが多いと思います。なにせ義務教育のなかに「経営」というものが入っていませんからね。企業経営アドバイザーの学習は、フラットな目線で組織を評価するためにも、「自社が良い状況なのか、悪い状況なのか？」、また「自分が関わっている事業は良い状況なのか、悪い状況なのか？」、そして「金融機関側の目線で見たときはどうなのか？」といったような様々な視点での観察力と判断力を身につけるためにも、非常に良いと思います。

最後にこれから受験される方へのエールをお願いします。

今後、企業を見極める目が非常に重要になってくることでしょう。その能力を身につけられる資格のなかでも、企業経営アドバイザーは非常に魅力的です。体系立っていて、企業評価のための基本的な知識基盤を身につけることができる良い資格だと思います。
また私の立場からいえば、起業を目指す方が、それに必要な知識取得のための指標として、企業経営アドバイザーという資格は最適だと思います。若い起業家がビジネスのリテラシーを向上させるためにはピッタリじゃないでしょうか。
私もこの資格取得を足がかりとして、自社のサービスをより良いものとし、それを起業志望者に還元していきたいと思いますので、皆さんもチャレンジされては如何でしょうか。是非お勧めしたい資格です。

注）「金融人材・企業経営アドバイザー」は2019年4月1日より「企業経営アドバイザー」に名称変更致しました。