企業経営アドバイザーとは
資格取得の対象者はこんな方々です。
- 金融機関に勤務されていて、お客様への適切な経営改善などのアドバイスを行なったり、事業性評価の能力を高めることで地域企業・経済の活性化に取組んでおられる方
- 中小企業の経営者・管理職で企業経営のノウハウを基礎から広く学習したい方
- 起業家や個人事業主で事業の将来性や継続可能性確保のための実務知識を習得したい方
- 広告・PR・マーケティング担当者・広報担当者で企業や顧客行動の経済的合理性をベースとした経営のノウハウを学習したい方
- 販売促進担当者で顧客企業の経営実態把握のノウハウを学習したい方
- 地方自治体職員で市民課、観光課、企画推進課、福祉課などで行政サービスを提供されていて、地域の活性化への取り組みに興味のある方
- 学校の教職員で地域学習を通じて、人材育成に取組んでおられる方
- 商店街組合の役職員で商店街の活性化のために経営のノウハウを基礎から学習したい方
- 地域観光協会の役職員で地域振興ためにビジネスマネジメントについて学習して、地域の観光資源の活用やマーケティングの手法を習得されたい方
- 中小企業診断士・公認会計士・税理士などの資格保有者でビジネスの現場での経営のノウハウ（特に会計士や税理士の方には知財関連法務や生産管理など）を学びたい方
- 経営コンサルタントで幅広い企業経営の実務知識と実践的ノウハウを取得して、現場での活動に活かして、顧客からの確固たる信頼を得たいと考えておられる方
資格取得者の声
法人営業をされる皆さんには必要な知識、資格なのではないかなと思っています
青木健太さん
ソニー生命保険株式会社 滋賀支社勤務
はじめに、現在のお仕事の取組みなどについて教えてください。
もともと7年ほど銀行に勤めていたのですが、3年前にソニー生命保険株式会社に転職し、この滋賀支社に配属されました。
業務自体は自分の判断に任されていまして、会社からこれをしなさいといったような指示をされるわけではないので、ご縁を通じての紹介やセミナーなどで知り合った方に対して、どのようにお役に立てるのかを考え提案していくことで、仕事につなげるようにしています。
銀行にいた頃は、はじめの3～4年はリテール、つまり個人が中心で、後半の3～4年が法人に特化して仕事をしていたのですが、現在の仕事のなかでは法人のお客さまよりも、個人のお客さまが多いです。
個人のお客さまには、弊社が一番の強みとしているライフプランニングにより、一生のうちにかかるお金の話をしたり、お客さまのご意向を伺ったたうえで、お客さまにマッチした保険が何なのかということを一緒に考えたりしていきます。
実は転職をしようと思っていた頃は、自分のキャリアを考えると金融の営業しかできないと考えていました。ソニー生命でライフプランナーという生き方を選択することになり、今となってはこんなに向いている仕事はないと思っています。
この試験を受験されたきっかけ（動機や知った媒体）を教えてください。
元々は中小企業診断士を目指して学習していたのですが、やはりなかなか難しくて。
仕事をしながら学習時間を確保するのは大変ですし、7科目ある1次の筆記試験に加え、筆記と口述の2段階で行われる2次試験があるなど、試験自体のハードルも高いと感じていました。
そんな時に、資格の学校TACから案内をいただいて、企業経営アドバイザーという資格を知りました。
試験科目を確認して見ると診断士と重複する部分が多く、今まで自分自身で積み重ねてきた学習が活かされると感じたのも理由の一つです。
また診断士も同じですが、その資格を持っているからできることをしたいというわけではなく、資格を持っているということがインパクトとして相手に伝われば、まずは相談してみようかと思ってもらうきっかけになると思ったのです。そういう意味で、現在の仕事のなかで法人のお客さまにも貢献出来る機会を今以上に広げていくためのツールになればと考え、チャレンジすることにしました。
学習中に得られた知識や考え方などで、実務の場でも活かせそうだと感じたことはありますか？また、知っておいて良かったと思えるような学習内容はありましたか？
私は銀行で務めていたということもあって、企業財務については十分理解していたつもりでいました。しかし実際には銀行で決算書をお預かりすると、それを本部で処理して、自動的に財務内容の分析が上がってくるようなシステムになっています。比率の計算も済んでいて、時系列でPLも並んでいて、格付けも自動で出てくるわけです。
どういう点が評価されスコアになっているかという部分はあまり意識していませんでした。
指標が変化すると企業財務にどう影響するか等、診断士や企業経営アドバイザーの学習を通して、細かな部分を学び直す良い機会になったかと思います。
実際にこれからどのような取り組みをお考えですか？
お客さまから選ばれる際にポイントとなるのは、やはり保険以外の付加価値の部分だと思っています。
個人の方でいえば、ライフプランに落とし込んでいくことです。
単に保険を販売する人といった立ち位置だけではなく、まずは生存時にお金が困らないように、現状を把握し未来を見据えること。
加えて、万が一にご家族に何かあった時にも困らないようにという両面からアドバイスできていることが、弊社が伸びている要因だと思っています。
一方で法人は、どうしても節税に対するニードが多いという傾向があります。
そのため生命保険会社各社から、様々な節税商品が販売されていましたが、環境の変化から最近ではなかなか販売が厳しくなってきています。
そういったなかで弊社は、「会社を守るための最適な保障を提供する」ということで、保険本来の目的でもある、少ない掛金で何かあったときには大きな保障をという面から、経営者の方への企業の状況に合わせたニード喚起が最大の強みです。
私自身、前職で7年間、銀行に勤めていたという経験があることを踏まえると、やはりもっと法人のお客さまに対してもお役に立てることがあると思っているので、企業課題を一緒に解決していけるようにチャレンジしたいですし、それをきっかけに、そんなあなたから保険に入りたいと言ってもらえるようになりたいですね。
対話力向上講習を受講されたご感想はいかがでしたか？
銀行員時代から経営者の方と対話するといったシチュエーションはありましたが、なるほどと思えることも多かったですね。私自身が普段から注意していることは、喋りすぎないようにすることと、相手の話を聞くことです。売れない営業ほど話し過ぎるといいますが、売ることばかりにとらわれると、つい商品の話ばかりをしてしまいがちです。
自分でも過去の失敗のことを振り返ると、やはり喋りすぎだったなと思うことがあります。
答えは必ず相手の中にあるのですから、どれだけ話してもらえるかというところに注力し、そこに時間を割くべきだと思っています。
とはいえ相手の話を聞きたいからといって、尋問のような感じになってしまえば、かえって気分よくお話ししていただけなくなってしまいます。
自己開示をしていきながら、「ところで○○さんはどうですか？」といったように問いかけることも大切だと思っています。そういった部分を楽しく再認識できた講習だったように思います。
アドバイザーとして認定されましたが、どのように社会に活かしていきたいとお考えですか？
保険は「人生で2番目に高い買い物」と言われます。
万が一の備えとして、世帯加入率は88.7％（＊）にもなります。加入者が亡くなられると保険がおりるわけですが、加入の段階で、その後の生活まで大丈夫なのかということを考えた上で手続きするのは難しいものです。
商品の特性上、分かりにくいものもありますので、担当がいることで安心感をもってくれる方々がいます。そこに私たちの存在意義があると思っています。
お客様が持つ潜在的な課題を、第三者である私達の立場から掘り起こして、気付いてもらうことが何よりの仕事だと考えています。
部分的な問題を解決したら大丈夫というわけではなく、俯瞰してみたときに全体をアドバイスできる人間が社会には必要です。
会社であれば、様々な情報提供を行い、人脈を自分自身が集約して、クライアントにはお仕事に専念していただけるようする。気軽に相談していただける、そんな存在を目指しています。
（＊）生命保険文化センター「生命保険に関する全国実態調査」より
最後に、今この資格に興味をお持ちの方や、これから試験にチャレンジしようとお考えの方へのメッセージをお願いします。また、勧めたい方はいますか？
どの業種業態であれ、法人営業をされる皆さんには必要な知識、資格なのではないかなと思っています。
経営知識は経営者との共通言語ですから、共感を持って対話ができるようになるだけでなく、お客さまが抱える課題や悩みに気づくことができるようになります。
自社の商品やサービスを提供したいというのはもちろんですが、お客さまの本質的な課題はそれ以外のところにもたくさんあると思います。仮に自社コンテンツで解決できなかったとしても、課題さえ見つかれば、後はお客さま自身で動けるはずですし、他の専門家を紹介することでより良い経営がなされ、成長してくことになっていくと思います。
そういう意味で、まずは俯瞰してモノを見る力を養うという点から、企業経営アドバイザー資格はすごく役に立つと思います。
常々、遠回りというものは案外近道だったりするものだと思います。
一見、自社商品には関係ない経営の相談を受けることや、本質的な課題の発見を目指すことは遠回りに見えるかもしれませんが、信頼関係へと繋がり後から自社の商品がお客さまのお役にたてることがあるはずです。目先の利益に捉われことなく、まずはお客さまのことを一番に考えた営業をしていきましょう！
合格者アンケート集計結果
- ご自身の職業をお聞かせ下さい。
- 学習期間中における月平均での学習時間をお聞かせ下さい。
- 学習期間中における月平均でのWeb受講回数をお聞かせ下さい。
- この検定試験を選んだ理由をお聞かせ下さい。
《初学者》
《中小企業診断士の学習経験者》
Q4 この検定試験を選んだ理由
中小企業診断士で学習した知識を基にして、さらに実践の場で活かせると思ったため
自身の実務・業務・プロジェクトに、学んだ翌日から活かせると思ったため
銀行（融資）の視点からどのように事業性評価をするのか知りたかったため
合格者（同期生）同士で、リレーションシップや新しい取り組みに期待がもてそうだったから
カリキュラムの内容、テキストを確認後、学習するメリットがあると考えたから
中小企業支援のための具体的な行動の契機としたかったため
企業経営アドバイザー・
認定の要件と申請
「企業経営アドバイザー」として認定されるまでの流れを以下に説明致します。
認定の要件について
- 1検定試験で筆記試験２科目に合格
- 「企業経営アドバイザー」検定試験を受験し、「知識科目」、「実践科目」の２科目の筆記試験に合格していることが必要です。どちらか１科目のみ合格の場合、連続する２回の試験まで、合格の繰越しが可能です。
例）第１回検定試験の科目合格は、第２回及び第３回の検定試験に有効となります。 - 2対話力向上講習の受講
- 当協会が認定している「対話力向上講習」をご受講ください。受講後に「修了証」が発行されます。
認定の申請について
「企業経営アドバイザー」として認定をご希望の方は、「認定申請書」をダウンロードしていただき、必要事項をご記入の上、上記、対話力向上講習の「修了証」の写しと併せまして、日本金融人材育成協会宛にご郵送下さい。
検定試験の概要
試験概要
- 受験資格
特になし
- 試験日
2020年10月18日（日）
- 試験時間
①「知識科目」9:30〜12:00（150分）
②「実践科目」13:30〜15:00（90分）- 受験地
札幌、仙台、東京、名古屋、大阪、福岡
- 申込期間
2020年8月17日（月）～ 9月16日（水）
- 合格水準
60点以上
- 合格発表
試験終了後、1ヶ月以内に郵送
- 受験料
知識科目4,900円、実践科目4,900円、2科目9,800円（税込）
- 出題形式
①知識科目：四択問題40問、事例形式四択問題10問 計50問
②実践科目：四択問題20問、事例形式記述問題10問 計30問- 科目合格
知識科目と実践科目のいずれかのみ合格の場合、連続する2回の試験まで繰越可能。
例）第1回の検定試験科目合格は、第2回、第3回の検定試験まで有効となります。- 認定要件
知識科目と実践科目の2つの試験に合格し、対話力向上講習（資格の学校TACにて開催）に参加すると、「企業経営アドバイザー」として認定し、その称号を与えます。
（※）3月と10月に年2回検定試験を実施致します。また、試験内容は変更される場合があります。
知識科目
知識科目は、企業経営に関する様々な専門的知識を身につけているかどうかを確認するための試験です。
経営者と対話をする際に必要となる、企業財務、企業法務、企業経営・企業支援、生産管理の各分野から出題されます。
出題分野（以下の４分野から出題）
企業財務
企業の経営分析や意思決定を行う際に必要な知識
企業法務
ビジネスを行う上で知っておくべき法律知識
企業経営・企業支援
企業経営に関する知識及び中小企業を支援するための施策に関する知識
生産管理
製造業の現場に即した助言や提案をする際に必要な知識
出題内容
企業財務
損益分岐点分析、管理会計、設備投資の経済計算、株式価値、企業価値、最適資本構成、キャッシュフロー計算書、経営分析、ローカルベンチマーク
企業法務
民法、会社法、組織再編、知的財産権に関する法律
企業経営・企業支援
経営戦略、組織の構造、組織の行動心理、人材管理、マーケティング、中小企業支援施策
生産管理
生産システムの概要、ライン生産への対応、生産管理の実行、生産プロセスの管理品質と技術の管理
実践科目
実践科目は、知識科目で学んだ様々な知識を用いて、事業性評価が適切に行えるかどうかを確認するための試験です。
出題分野
事業性評価に関する知識
出題内容
事業性評価に基づく融資、知的財産、外部環境分析・定量分析、内部環境分析、ＳＷＯＴ分析と経営戦略、事業計画
検定試験の申込方法
webによる申込
申込受付番号取得
入力完了後に表示される申込受付番号をお控え下さい。
受験料のお支払い
受験者氏名、申込受付番号の順に明記のうえ、受験料を下記指定口座にお振込み下さい。
（受付番号入力例：ヤマダタロウ041501）
なお、振込手数料は各自ご負担願います。
【振込先口座】
みずほ銀行 神田支店（店番108）
普通預金：1446993
口座名義： 一般社団法人日本金融人材育成協会
【受験料】
1科目受験の場合：4,900円
2科目受験の場合：9,800円
受験票到着
受験申込書の受付後、受験票を受験申込書に記載の住所宛に送付致します。
受験票を受け取り次第、受験番号・氏名・試験会場をよくお確かめいただき、受験申込書に記載していたものと相違していた場合は、2020年10月15日（木）までに、当協会までご連絡下さい。
また、2020年10月8日（木）までに受験票がお手許に届いていない場合は、2020年10月15日（木）までに当協会までご連絡下さい。
郵送による申込
受験料のお支払い
受験料を下記指定口座にお振込下さい。なお、振込手数料は各自ご負担願います。
【振込先口座】
みずほ銀行 神田支店（店番108）
普通預金：1446993
口座名義： 一般社団法人日本金融人材育成協会
【受験料】
1科目受験の場合：4,900円
2科目受験の場合：9,800円
受験申込書の送付
払込受付証明書（ATMでの振込書等）の写しを受験申込書の裏面に貼付し、必ず「簡易書留郵便」にてご送付下さい。
【申込受付期間】
2020年8月17日（月）～2020年9月16日（水）
［締切日必着］
【送付先】
〒101－8383 東京都千代田区神田三崎町3－2－18
一般社団法人 日本金融人材育成協会 試験係宛
受験票到着
受験申込書の受付後、受験票を受験申込書に記載の住所宛に送付致します。
受験票を受け取り次第、受験番号・氏名・試験会場をよくお確かめいただき、受験申込書に記載していたものと相違していた場合は、2020年10月15日（木）までに、当協会までご連絡下さい。
また、2020年10月8日（木）までに受験票がお手許に届いていない場合は、2020年10月15日（木）までに当協会までご連絡下さい。
第5回 検定試験の結果
| 知識科目 | |
|---|---|
| 申込者数 | 84名 |
| 受験者数 | 72名 |
| 合格者数 | 36名 |
| 合格率 | 50.0％ |
| 平均点 | 56.9点 |
| 実践科目 | |
|---|---|
| 申込者数 | 78名 |
| 受験者数 | 68名 |
| 合格者数 | 23名 |
| 合格率 | 33.8％ |
| 平均点 | 53.6点 |
| ２科目同時 | |
|---|---|
| 受験者数 | 77名 |
| 合格者数 | 18名 |
| 同時合格率 | 23.4％ |
| 知識科目分野別正答率 | |
|---|---|
| 企業財務 | 62.3％ |
| 企業法務 | 54.4％ |
| 経営・支援 | 56.0％ |
| 生産管理 | 53.9％ |
（※）第５回検定試験から、最高点・最低点の公表は致しません。
第4回 検定試験の結果
| 知識科目 | |
|---|---|
| 申込者数 | 56名 |
| 受験者数 | 47名 |
| 合格者数 | 16名 |
| 合格率 | 34.0％ |
| 平均点 | 52.9点 |
| 最高点 | 82点 |
| 最低点 | 22点 |
| 実践科目 | |
|---|---|
| 申込者数 | 45名 |
| 受験者数 | 36名 |
| 合格者数 | 20名 |
| 合格率 | 55.6％ |
| 平均点 | 65.0点 |
| 最高点 | 95点 |
| 最低点 | 36点 |
| ２科目同時 | |
|---|---|
| 受験者数 | 35名 |
| 合格者数 | 12名 |
| 同時合格率 | 34.3％ |
| 知識科目分野別正答率 | |
|---|---|
| 企業財務 | 53.0％ |
| 企業法務 | 56.6％ |
| 経営・支援 | 46.4％ |
| 生産管理 | 58.3％ |
第3回 検定試験の結果
| 知識科目 | |
|---|---|
| 申込者数 | 53名 |
| 受験者数 | 39名 |
| 合格者数 | 16名 |
| 合格率 | 41.0％ |
| 平均点 | 54.9点 |
| 最高点 | 87点 |
| 最低点 | 25点 |
| 実践科目 | |
|---|---|
| 申込者数 | 55名 |
| 受験者数 | 41名 |
| 合格者数 | 32名 |
| 合格率 | 78.0％ |
| 平均点 | 64.5点 |
| 最高点 | 79点 |
| 最低点 | 37点 |
| ２科目同時 | |
|---|---|
| 受験者数 | 31名 |
| 合格者数 | 14名 |
| 同時合格率 | 45.2％ |
| 知識科目分野別正答率 | |
|---|---|
| 企業財務 | 64.2％ |
| 企業法務 | 53.3％ |
| 経営・支援 | 52.1％ |
| 生産管理 | 48.8％ |
第2回 検定試験の結果
| 知識科目 | |
|---|---|
| 申込者数 | 96名 |
| 受験者数 | 80名 |
| 合格者数 | 39名 |
| 合格率 | 48.8％ |
| 平均点 | 59.8点 |
| 最高点 | 94点 |
| 最低点 | 36点 |
| 実践科目 | |
|---|---|
| 申込者数 | 93名 |
| 受験者数 | 71名 |
| 合格者数 | 42名 |
| 合格率 | 59.2％ |
| 平均点 | 61.5点 |
| 最高点 | 82点 |
| 最低点 | 25点 |
| ２科目同時 | |
|---|---|
| 受験者数 | 69名 |
| 合格者数 | 24名 |
| 同時合格率 | 34.8％ |
| 知識科目分野別正答率 | |
|---|---|
| 企業財務 | 65.4％ |
| 企業法務 | 32.5％ |
| 経営・支援 | 75.4％ |
| 生産管理 | 53.4％ |
第1回 検定試験の結果
| 知識科目 | |
|---|---|
| 申込者数 | 94名 |
| 受験者数 | 72名 |
| 合格者数 | 44名 |
| 合格率 | 61.1％ |
| 平均点 | 62.5点 |
| 最高点 | 88点 |
| 最低点 | 30点 |
| 実践科目 | |
|---|---|
| 申込者数 | 94名 |
| 受験者数 | 71名 |
| 合格者数 | 42名 |
| 合格率 | 59.2％ |
| 平均点 | 60.5点 |
| 最高点 | 90点 |
| 最低点 | 18点 |
| ２科目同時 | |
|---|---|
| 合格者数 | 28名 |
| 同時合格率 | 38.9％ |
| 知識科目分野別正答率 | |
|---|---|
| 企業財務 | 68.0％ |
| 企業法務 | 54.9％ |
| 経営・支援 | 59.5％ |
| 生産管理 | 68.3％ |
よくあるご質問にお答えします
試験内容のこと
- 受験するための条件はありますか？
- 年齢・性別・学歴・国籍などによる制限は一切ありませんので、どなたでも受験可能です。
- 金融機関の方限定の検定試験ですか？
- 受験者の限定はありません。企業や地域経済の活性化のための知識習得に興味がある方はぜひ取得してください。
- どんな人が取得するのがおすすめですか？
- 特に経営者と対話する機会が多い士業の方、企業の経営支援やコンサルタントとして活躍されたい方、企業経営の実務知識の習得を図られたい方におすすめです。
- 試験は年に何回実施されますか？
- 年に２回、3月と10月に実施されます。
- 受験地はどこですか？
- 現在、受験地は６カ所（札幌、仙台、東京、名古屋、大阪、福岡）ですが、受験者の増加に伴い受験地を増やす予定です。
- 具体的な受験会場の場所はどこですか？
- 各受験地の「資格の学校ＴＡＣ」の校舎となります。試験要綱または申込後に届く受験票でご確認下さい。
- 試験科目は何科目ですか？
- 知識科目と実践科目の２科目です。出題範囲は こちら をご覧ください。
- 試験時間はどれくらいですか？
- 知識科目は150分、実践科目は90分です。ただし、試験説明・問題配布・答案回収などで20分程度要します。
- 出題形式・出題問数はどうなっていますか？
- 知識科目については四択問題50問、実践科目については四択問題20問と記述問題10問の計30問で出題されます。
- 実践科目の記述はどの程度の記述ですか？
- 数値を計算して解答する問題や、100～150字程度で解答する問題を想定しています。
- 試験中に計算機は使用できますか？
- 計算機能のみの電卓に限り、使用可能です。
- 受験申込方法にはどのような種類がありますか？
- インターネットからのＷｅｂ申込と郵送申込のいずれかでお申込みください。詳しくは受験申込みの流れをご覧下さい。
- 試験の合格率はどのくらいでしょうか？
- 年度や科目によって変わりますが、だいたい4割～8割の間になっています。
学習方法のこと
- 試験合格のために、どのように学習したらよいでしょうか？
- 当協会の認定教育機関である資格の学校ＴＡＣが実施している、Ｗｅｂ通信講座又は教室講座の受講を推奨します。
詳しくはホームページをご覧ください。 - 中小企業診断士の学習経験があるのですが、この試験に活かせますか？
- 知識科目は中小企業診断士の出題分野と重なりますので学習しやすいと思います。また、実践科目は事業性評価の内容となり、新しい学習分野です。未習の分野や苦手分野は資格の学校ＴＡＣの講座で学習できます。学習経験を活かして、ぜひチャレンジしてください。
- 過去の問題は公開していますか？
- 過去の問題は非公開となっています。サンプル問題を公開していますので参考にしてください。
受験後のこと
- 合格発表はいつ頃どのように行われますか？
- 検定試験実施後、１ヶ月以内に結果通知を郵送します。
- 試験での自分の得点は教えてもらえるのでしょうか？
- 結果通知の際に、科目ごとの得点を開示致します。
- １科目だけ合格しましたが、この合格はいつまで有効ですか？
- 科目合格は連続する２回の検定試験まで有効となります。例えば、第４回で１科目合格した場合は、第５回又は第６回までに、もう一方の科目を受験し合格するようにして下さい。それ以降に受験される場合は、合格した科目も再度受験が必要です。
試験合格後のこと
- 知識科目と実践科目の２科目に合格したら、「企業経営アドバイザー」として認定されるのでしょうか？
- ２科目の試験に合格したあとは、対話力向上講習*の受講が必要です。
＊当協会の認定教育機関（資格の学校ＴＡＣ）が実施。 - 対話力向上講習の申込みも試験と一緒にできますか？
- 対話力向上講習は「資格の学校ＴＡＣ」が実施します。資格の学校ＴＡＣの講座申込ページよりお申込みください。
- 対話力向上講習の日程の都合が合いません。
- ２科目の試験を合格した場合の有効期限はありません。都合の合う日程で受講してください。
- 知識科目と実践科目の２科目に合格し、対話力向上講習を受講したあとの手続はありますか？
- 所定の手続きが必要となりますので、申請方法を確認してください。申請後に認定証が授与されます。認定証が届くまで、検定試験の受験番号と、対話力向上講習の修了証は大切に保管してください。
- 「企業経営アドバイザー」に有効期限はありますか？また、継続教育の義務はありますか？
- 有効期限はありません。また、現在のところ、継続教育の義務もありません。
- 認定を受けたら、履歴書や名刺に記載できますか？
- 認定者には「企業経営アドバイザー」（Business Management Advisor）の称号を付与しますので、履歴書や名刺に記載することが可能です。
- 認定者に対しての特典はありますか？
- 当協会主催の認定者向けセミナーや座談会・懇親会に参加でき、新たな知識を身につけたり、異業種の方と交流を深めることができます。
